Alainet

@JMichel..Vigneron me parlait du « shadow banking » ( dernière estimation : 80 000milliards $ ) mais les « monnaies alternatives » comme le bitcoin en font aussi partie..
http://www.challenges.fr/economie/20150213.CHA3057/le-shadow-banking-menace-t-il-l-economie-mondiale.html

- @vigneron - T’avouant étant non- banquier donc pas au courant de tout ; je veux bien te croire sur le cas de la Grèce... mais ça s’est déroulé dans la douleur à Chypre :
 https://www.les-crises.fr/bilan-haircut-chypre/
- Des fonds de sécurité intra-muraux dans les banques ( collatéraux insuffisants & mieux encadrés ) . devraient conduire les banquiers à 1 gestion prudentielle.. en raison de la crise de la Dette,du QE, des critères d’éligibilité + stricts même pour les titres souverains.. mais les risques demeurent et les mesures prises contre ces dérapages tragiques, ne seront jamais suffisantes...
http://www.revue-banque.fr/banque-investissement-marches-gestion-actifs/article/collateral-pierre-angulaire-des-marches-financi

@vigneron Je reconnais mon erreur (ignorance ) de n’avoir pas saisi la # entre notionnel brut et net :
http://controverses.mines-paristech.fr/public/promo10/promo10_G3/quest-ce-quun-cds/montant-notionnel-netmontant-notionnel-brutquelles-differences/index.html
mais dans les dérivés ; les Credits Defaut Swaps ( CDS ) ont la cote par leur volonté de transparence et de mettre à l’abri les épargnants sur des risques systémiques.. mais le risque demeure tant que des bonnes pratiques honnêtes ne seront pas généralisées partout sur ces marchés..
- NB : J’ai lu 1 article intéressant sur https://www.les-crises.fr/derives-banques-systemiques/

- Les autorités de régulation, les chambres de compensation en cas de dérapage des produits dérivés et la BCE auront toujours 1 train de retard sur les manipulations du libor mais aussi de l’euribor en zone €uro. l’Euro Money Markets institute (Emmi) et 26 banques UE fixent le taux de l’euribor et plusieurs d’entre elles ont été condamnées pour ententes & manips du taux... afon d’empêcjer les banques de réaliser des marges déconnectées de toute réalités des produits financiers du Marché.
- Christophe Nijdam estime qu’une taxe de seulement 0,01% sur chaque transaction pourrait faire chuter les volumes d’échanges de produits dérivés en Europe de … 70 à 90% ! C’est la volonté politique qui manque le plus ! Montants affolants qui dépassent l’entendement pour le profane : il est impossible de se faire une idée du risque exact encouru par les banques, qui par ailleurs ne communiquent pas.. tout reste opaque. A titre de comparaison, une perte de seulement 0,16% du montant notionnel de dérivés OTC ou swaps de BNP Paribas (48.000 milliards d’euros) rognerait l’intégralité de ses fonds propres, selon les chiffres d’Alphavalue. Pour le Crédit agricole, une perte de 0,22% serait suffisante pour anéantir ses fonds propres, un niveau qui grimpe à 0,26% pour la Société générale... Ils détournent la richesse produite & jouent au casino faisant courir 1 risque de krak qui balaiera, comme 1 fétu de paille,l’économie réelle dans sa chute.
-Le Monde donne des noms et accuse la « french connexion » prise la main dans le pot de confiture et sur le banc des accusés au tribunal de Westminster : 2 français- christian Bittar & Philippe Moryoussef + 5 Allemands, un Britannique, 1 Italiano-Britannique et une Danoise, âgés de 37 à 59 ans. Six des accusés travaillaient pour Deutsche Bank, quatre pour Barclays et un pour la Société générale...
http://www.lemonde.fr/economie/article/2016/01/12/la-french-connection-au-c-ur-du-scandale-de-la-manipulation-de-l-euribor_4845857_3234.html

@MILLA 100% d’accord mais je l’ai déjà dit dans les forums précédents et l’auteur de l’article aussi. Mais Hollande s’essaye dans 1 rôle qui ne lui convient pas - Tatcher pendant la grève des mineurs en 1984/85 - mais ne restera qu’un Guy Mollet pour l’Histoire, et finira comme lui en 1962.
 2017 ; l’Histoire bégaie toujours... Il n’a pas d’autre choix que se retirer bientôt mais il se croit indispensable...